Zdywersyfikuj Swój Plan Finansowy

Zbuduj plan, który łączy budowanie kapitału, ochronę Ciebie i rodziny oraz finansowanie ważnych decyzji.

INDYWIDUALNY DORADCA

Zdywersyfikuj Swój Plan Finansowy

Oszczędzanie na 15-20 lat oparte m.in. o polskie obligacje skarbowe. Ochrona życia jest w cenie: gdyby Cię zabrakło, rodzina otrzymuje świadczenie zbliżone do wartości polisy na jej koniec.

Polisy na życie i dożycie

Ubezpieczenia na życie i zdrowie

Kredyty hipoteczne

Poważne zachorowania - nowotwory, choroby kardiologiczne i neurologiczne. Do tego pobyty w szpitalu i uszczerbki na zdrowiu.

Porównuję oferty banków i wybieram tę, która realnie pasuje do Twojej sytuacji. Prowadzę Cię przez cały proces - od wniosku po podpisanie umowy.

Kredyty gotówkowe, firmowe i leasingi

Dofinansowania unijne dla firm

Ubezpieczenia majątkowe

Finansowanie na cele prywatne i na rozwój firmy. Sprawdzam koszt całkowity, nie tylko ratę z reklamy.

Sprawdzam, czy Twoja działalność łapie się na dostępne programy. Pomagam przejść przez wniosek i wymagane dokumenty.

Samochód, mieszkanie, dom. Porównuję zakres, nie tylko cenę - bo tanio kończy się zwykle przy wypłacie odszkodowania.

Czym się zajmuję

Stabilne finanse stoją na czterech nogach

Image

Giełda, ETF-y, krypto, złoto. Tę nogę budujesz Ty.

Image

Bezpieczny kapitał odkładany długoterminowo.

02

01

Pieniądze wtedy, gdy nie możesz pracować.

03

Image

04

Nieruchomości, firma i ich zabezpieczenie.

Inwestycje

Polisa oszczędnościowa

Ochrona zdrowia

Majątek

Image

Inwestowanie buduje majątek. Nie chroni go.

Dwa telefony, których nie chcesz odebrać

Pracujesz na B2B i masz tylko NFZ.

Przychodzi poważna choroba. Kolejka na miesiące, więc leczysz się prywatnie. Leki, rehabilitacja, dojazdy, rekonwalescencja - to często 80-150 tys. zł. A faktury nie wystawisz, bo nie pracujesz.

Cały kapitał trzymasz na giełdzie.

Przychodzi spadek, którego nie przespałeś tylko dlatego, że akurat patrzyłeś w inną stronę. Konto wyzerowane. Bez drugiego filaru zaczynasz od zera - z tym samym czasem, ale mniejszym.

Dywersyfikacja to nie moda. To matematyka przetrwania.

Cztery kroki, zero niespodzianek

Jak wygląda współpraca

krok 1

Bezpłatna rozmowa

30 minut, online lub na żywo. Poznajemy się i sprawdzamy, czy w ogóle mam Ci co doradzić.

krok 2

Analiza Twojej sytuacji

Patrzę na to, co już masz: inwestycje, polisy, kredyty, formę zatrudnienia. Szukam luk.

krok 3

Plan na liczbach

Konkretne rozwiązania i porównanie wariantów. Widzisz koszty i warunki, zanim cokolwiek podpiszesz.

Wdrożenie i stała opieka

Załatwiam formalności i wracam do Ciebie z przeglądem, gdy zmienia się Twoja sytuacja.

krok 4

Daniel Kowalski

Jako doradca finansowy pomagam klientom osiągać ich cele finansowe – zarówno krótko- , jak i długoterminowe. Specjalizuję się w tworzeniu indywidualnych planów finansowych, optymalizacji budżetu oraz planowaniu emerytalnym. Wspieram w wyborze najlepszych produktów finansowych dostępnych na rynku, tłumacząc zawiłości bankowości, ubezpieczeń i inwestycji w przystępny sposób.


Dzięki doświadczeniu, rzetelności i empatycznemu podejściu, buduję trwałe relacje oparte na zaufaniu. Każda decyzja finansowa jest poprzedzona dokładną analizą potrzeb klienta, jego sytuacji życiowej i celów.


Moim celem jest nie tylko pomóc Ci zarządzać pieniędzmi, ale też zbudować poczucie bezpieczeństwa i wolności finansowej.

O MNIE

Pytania, które słyszę najczęściej

FAQ

Ile kosztuje konsultacja?
Nic. Rozmowa i analiza Twojej sytuacji są bezpłatne. Moje wynagrodzenie pochodzi od instytucji, z którymi współpracuję - dopiero wtedy, gdy zdecydujesz się na konkretne rozwiązanie
Czy muszę rezygnować z inwestowania?
Nie. To uzupełnienie, nie zamiennik. Giełda, ETF-y czy krypto dalej mogą pracować na Twój wynik - chodzi o to, żeby obok nich stała część, która nie zależy od notowań.
Od jakiej kwoty miesięcznie ma to sens?
Sens zaczyna się od kwoty, którą realnie utrzymasz przez lata - bo to konsekwencja robi tu robotę, nie wysokość pierwszej wpłaty. Podczas rozmowy policzymy, ile możesz odkładać bez naruszania budżetu.
Co się dzieje z polisą, gdy przestanę płacić?
To zależy od rodzaju umowy i momentu, w którym przerwiesz wpłaty - możliwe są m.in. zawieszenie składki, obniżenie jej wysokości albo wypłata zgromadzonych środków, zwykle pomniejszona o koszty. Szczegóły zawsze określa OWU danego produktu i omawiam je z Tobą przed podpisaniem.
Czy to działa zdalnie?
Tak. Rozmowa online, dokumenty elektronicznie, podpisy zdalnie. Spotykam się też na żywo, jeśli wolisz - ale nie jest to warunek współpracy